7 GRANDES fraudes de la historia.

¿Qué es un fraude?

Antes de empezar a hablar sobre los 7 grandes fraudes de la historia, es importante entender qué es un fraude. Un fraude es un engaño o una estafa que se realiza con el fin de obtener un beneficio económico o personal. Pueden ser perpetrados por individuos, organizaciones o incluso gobiernos.

1. El fraude de Bernie Madoff

Uno de los mayores fraudes financieros de la historia fue perpetrado por Bernie Madoff, quien dirigió un esquema Ponzi que duró más de dos décadas. Madoff convenció a miles de inversores para que invirtieran en su empresa, prometiendo rendimientos anuales de hasta el 12%. Sin embargo, en realidad, Madoff estaba usando el dinero de los nuevos inversores para pagar a los antiguos, manteniendo así la ilusión de rendimientos consistentes. Cuando todo se derrumbó, los inversores perdieron más de 50 mil millones de dólares.

2. El fraude Enron

Otro de los mayores fraudes corporativos de la historia fue el de Enron, una empresa de energía que colapsó en 2001. La compañía había estado falsificando sus estados financieros durante años, ocultando deudas y pérdidas para mantener su valor en el mercado. Cuando todo salió a la luz, los inversores perdieron miles de millones de dólares y Enron se declaró en bancarrota.

3. El fraude de la Operación Bernhard

Durante la Segunda Guerra Mundial, los nazis establecieron la Operación Bernhard, un elaborado plan para falsificar libras esterlinas británicas y usarlas para financiar sus operaciones bélicas. Los nazis produjeron billetes falsos de una calidad tan alta que muchos de ellos nunca fueron detectados. Se estima que los nazis produjeron más de 134 millones de libras falsas antes de que la operación fuera descubierta.

4. El fraude de la Compañía del Mar del Sur

En el siglo XVIII, la Compañía del Mar del Sur se estableció en Gran Bretaña con el fin de comerciar con las colonias españolas de América del Sur. La compañía prometió rendimientos inmensos a sus inversores y, durante un tiempo, parecía estar cumpliendo con sus promesas. Sin embargo, la compañía estaba sobrevalorada y su verdadero valor era mucho menor. Cuando la burbuja estalló, muchos inversores perdieron todo su dinero.

5. El fraude de la pirámide de Charles Ponzi

El esquema Ponzi lleva el nombre de Charles Ponzi, quien se convirtió en sinónimo de este tipo de fraude durante la década de 1920. Ponzi prometió a los inversores rendimientos del 50% en solo 90 días, utilizando el dinero de los nuevos inversores para pagar a los antiguos. Aunque el esquema se derrumbó rápidamente, muchos inversores perdieron todo su dinero.

6. El fraude de la empresa de tarjetas de crédito de los hermanos Emshwiller

En la década de 1980, los hermanos Emshwiller se convirtieron en leyendas en Wall Street cuando crearon una empresa de tarjetas de crédito que parecía ser un éxito rotundo. La empresa supuestamente tenía una tecnología innovadora que reducía el fraude, pero en realidad era solo una estafa. Los hermanos Emshwiller desaparecieron con más de 200 millones de dólares en inversiones.

7. El fraude de la lotería de Iowa

En 2010, una persona que trabajaba en la lotería de Iowa manipuló un juego de raspaditas para asegurarse de que un amigo ganara el premio mayor. El fraude fue descubierto y los dos hombres fueron condenados por conspiración y fraude electrónico. Este fraude es un recordatorio de que incluso las organizaciones gubernamentales no están exentas de la corrupción y el fraude.

Estos 7 grandes fraudes de la historia